Tagiuk Gold (Tagiuk c.s.) is een door de Amerikaanse overheid gecertificeerd offshore goudmijnbedrijf in Alaska. Dit bedrijf verkoopt goud aan consumenten via een systeem van ‘forward gold sales’. Hierbij betaalt de consument vooraf en ontvangt vervolgens het recht op de gekochte hoeveelheid geld, die later geleverd wordt. Tagiuk c.s. schakelde een Nederlandse goudhandelaar in om potentiële koper in Nederland te bereiken tegen vergoedingen per verkoop.
Vanaf maart 2023 begon Rabobank betalingen van dertien klanten te bevriezen met de waarschuwing dat er vermoedens van oplichting waren, slechts vier lieten de betaling toch doorgaan ondanks het advies van de Rabobank om aangifte te doen. In juni 2023 stelde ING vergelijkbare vragen aan twee klanten over hun betalingen en in oktober blokkeerde zij een betaling waarbij aangegeven werd dat betalingen naar dit rekeningnummer niet mogelijk waren. Nog vijf klanten deden via ING-betalingen aan Tagiuk c.s. in de daaropvolgende maanden.
De situatie in de rechtbank
De ING en Rabobank hebben enkele betalingen van hun klanten aan Tagiuk c.s. niet uitgevoerd omdat zij dachten dat er oplichting speelde. Tagiuk c.s. vordert dan ook dat de rechtbank de banken verplicht de blokkades op te heffen. Ook werd verzocht om een verbod op toekomstige blokkades voor betalingsopdrachten aan Tagiuk c.s. Verder wilden zij dat de bank het recht ontnomen werd om vragen te stellen aan hun klanten in het licht van hun betalingen en er werd verzocht dat de rechtbank de banken zou verplichten om alle getroffen klanten een rectificatiebrief te sturen. De rechtbank wees alle vorderingen af. Tagiuk c.s. ging in hoger beroep.
De beoordeling van het Hof
Tagiuk c.s. stelden dat de banken hun zorgplicht schonden en dat de blokkades onvoldoende onderbouwd waren. Volgens hen leidde dit alles tot ernstige reputatieschade. Het Hof stelde echter dat de banken het recht hadden hun klanten te waarschuwen op basis van deze zorgplicht. De banken hadden meerdere aanwijzingen voor mogelijke fraude. Er waren negatieve signalen over de risico’s van de manier waarop transacties werden gedaan en de Nederlandse goudhandelaar is al eerder betrokken geweest bij fraudezaken.
Ook zijn er overeenkomsten geweest tussen Tagiuk c.s. en eerdere frauduleuze platforms. Het Hof vond deze omstandigheden voldoende om de vermoedens van fraude te rechtvaardigen en dat de banken terecht hadden gehandeld. Het eerdere vonnis werd bekrachtigd.
Financieel recht advocaten
Heeft uw bank u benaderd betreffende een ongebruikelijke transactie? Bent u bang uw bankrekening te verliezen? Neem dan contact op met een van onze gespecialiseerde advocaten.
