De Europese Bankenautoriteit heeft haar zorgen omtrent de antiwitwas- en terrorismeregels geopenbaard. Banken zouden groepen klanten uit voorzorg buiten zetten. De toezichthouder besluit een onderzoek in te stellen om misstanden vast te stellen.
Er wordt vermoed dat de regels te gecompliceerd en te veelomvattend zijn geworden. Banken staan scherp onder toezicht en kunnen boetes verwachten indien zij niet aan vereisten voldoen.
Ook zou sprake zijn van ongewenst gedrag bij de banken. Door het weren van particulieren klanten door banken, wordt door middel van toezichtregels de concurrentie op afstand gehouden. Banken zouden te snel grijpen naar witwasonderzoek.
