Notaris schendt Wwft-verplichtingen bij afwikkeling erfenis: waarschuwing opgelegd
In een recente uitspraak van het Gerechtshof Amsterdam (ECLI:NL:GHAMS:2025:1461) is een notaris berispt vanwege een onzorgvuldige afwikkeling van een nalatenschap. Het hof oordeelde dat de notaris zijn wettelijke onderzoeksplicht op grond van de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) heeft geschonden en dat hij zijn rol als boedelnotaris onvoldoende duidelijk heeft afgebakend. In deze blog lichten we de zaak toe en bespreken we de gevolgen voor erfgenamen, notarissen en iedereen die te maken krijgt met een cliëntenonderzoek of financiële onregelmatigheden binnen een nalatenschap.
Wat speelde er in deze zaak over nalatenschap en Wwft?
Na het overlijden van hun vader kregen de erfgenamen te maken met een complexe afwikkeling van de erfenis. De executeur – de broer van klager – verkocht de woning van de overledene en betaalde vanuit de gezamenlijke ervenrekening voorschotten en leningen uit aan zichzelf en een andere broer. Een deel van deze gelden werd vervolgens ingezet voor de aankoop van een bedrijfspand. De betrokken notaris verleende medewerking aan de leveringsakte zonder nader onderzoek naar de herkomst van deze gelden. Volgens het hof had de notaris dit wel moeten doen op grond van zijn Wwft-verplichtingen.
Wat houdt de Wwft in voor notarissen en erfgenamen?
De Wwft verplicht notarissen, banken en andere financiële instellingen om ongebruikelijke transacties te melden en onderzoek te doen naar de herkomst van middelen. Dit heet het cliëntenonderzoek. De wet is bedoeld om witwassen, fraude en terrorismefinanciering te voorkomen. In deze zaak bleek dat een notaris niet had opgemerkt dat de gelden voor de aankoop van een bedrijfspand afkomstig waren van een nalatenschap – en dus toebehoorden aan meerdere erfgenamen. Omdat deze gelden zonder toestemming van alle erfgenamen zijn gebruikt, had de notaris alert moeten zijn.
Klacht deels gegrond: schending cliëntenonderzoek én misleiding over rol
Het hof verklaarde twee klachtonderdelen gegrond. Allereerst had de notaris volgens het hof onvoldoende onderzoek gedaan naar de herkomst van het geld, terwijl duidelijk was dat het deels ging om erfgenaamsgelden. Hij had volgens de Wwft moeten vaststellen of het geld rechtmatig kon worden aangewend en of er toestemming was van alle betrokkenen. Ten tweede had de notaris zichzelf ten onrechte laten registreren als boedelnotaris – een functie die een actieve en zorgvuldige rol veronderstelt bij de afwikkeling van de erfenis. Ondanks dat de registratie een vergissing was, heeft hij dit niet duidelijk genoeg weerlegd tegenover de klagende erfgenaam. Het hof legt daarom een officiële waarschuwing op.
Wat is de rol van een boedelnotaris bij een nalatenschap?
Een boedelnotaris wordt ingeschakeld bij de verdeling of afwikkeling van een erfenis, vooral als er meerdere erfgenamen zijn of wanneer er sprake is van conflicten of onduidelijkheid. De boedelnotaris hoort onafhankelijk op te treden en de belangen van alle erfgenamen in het oog te houden. In dit geval had de notaris zich geregistreerd als boedelnotaris, maar achteraf verklaard dat hij daar geen rol in had vervuld. Volgens het hof had hij – mede door die registratie – de verwachtingen gewekt dat hij de belangen van de erfgenamen bewaakte. Het niet invullen van die rol wordt hem zwaar aangerekend.
Waarom is deze uitspraak relevant voor mensen met bankproblemen of cliëntenonderzoek?
Ook buiten het erfrecht is deze uitspraak belangrijk. Wie geld ontvangt of overmaakt vanuit een gezamenlijke rekening, of wie betrokken is bij financiële transacties binnen een groep (zoals erfgenamen of vennoten), moet rekening houden met Wwft-controles. Banken en notarissen kunnen transacties blokkeren, bankrelaties beëindigen of melding maken bij instanties als ze twijfels hebben over de herkomst van gelden. De verplichtingen uit de Wwft wegen zwaar, en fouten of onduidelijkheden kunnen leiden tot afwijzing van hypotheken, registratie in het EVR/IVR, of beëindiging van bankrelaties.
Wat kunt u doen bij een cliëntenonderzoek of problemen met een notaris of bank?
Als u merkt dat een bank of notaris vragen stelt over de herkomst van geld of uw betrokkenheid bij bepaalde transacties, wacht dan niet af. Reageer zorgvuldig, lever bewijzen aan, en schakel indien nodig juridische hulp in. Zeker bij nalatenschappen, verkoop van vastgoed, of zakelijke transacties waarbij meerdere personen betrokken zijn, is het cruciaal dat iedereen correct en transparant handelt. Vragen van banken of notarissen kunnen niet zomaar genegeerd worden – dat blijkt ook uit deze zaak.
Ervaart u problemen met cliëntenonderzoek, bankrelaties of notariële transacties?
Heeft uw bank de relatie opgezegd vanwege een Wwft-onderzoek? Wordt u geregistreerd in het EVR of IVR? Of vermoedt u dat uw notaris fouten heeft gemaakt in een nalatenschap of vastgoedtransactie? Neem dan vandaag nog contact op met Financieel Recht Advocaten. Wij zijn gespecialiseerd in zaken rondom bankgeschillen, cliëntenonderzoek, Wwft-verplichtingen en conflicten bij nalatenschappen.
Laat u juridisch bijstaan door specialisten wanneer cliëntenonderzoek of bankmaatregelen uw financiële leven onder druk zetten. Financieel Recht Advocaten staat voor u klaar.
