Op 1 juli heeft de minister van Financiën een wetsvoorstel ingediend om de toegang tot het UBO-register opnieuw te reguleren. Dit register, dat oorspronkelijk werd ingesteld ter bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme, zal weer toegankelijk worden voor specifieke partijen. In dit artikel leggen we uit wat deze wetswijziging inhoudt en wat dit voor u betekent. Heeft u te maken met financiële instellingen, zoals banken of hypotheekverstrekkers? Lees verder om te begrijpen hoe deze wijziging u kan raken en waarom het belangrijk is om juridische bijstand te overwegen.
Aanleiding voor de wijziging
Het wetsvoorstel is het gevolg van een uitspraak van het Hof van Justitie van de Europese Unie (HvJ EU). Op 22 november 2022 oordeelde het Hof dat de publieke toegang tot het UBO-register een schending van het recht op privacy vormt. Dit arrest heeft directe gevolgen voor de Nederlandse wetgeving, omdat het UBO-register is gebaseerd op de Anti-Money Laundering Directive 4 (AMLD4). Het Hof vond dat de algemene toegang tot dit register niet noodzakelijk en evenredig was voor het bereiken van de doelen van de AMLD4, zoals het tegengaan van witwassen en de financiering van terrorisme.
Wijzigingswet om toegang te herstellen
Het nieuwe wetsvoorstel beoogt de toegang tot het UBO-register opnieuw mogelijk te maken, maar dan alleen voor een beperkte groep van partijen. Deze partijen omvatten bevoegde autoriteiten, Financiële Inlichtingeneenheden (FIUs), en entiteiten die toegang nodig hebben voor sanctiehandhaving en toezicht. Daarnaast blijven meldingsplichtige entiteiten, zoals notarissen, advocaten en financiële instellingen, toegang houden voor hun cliëntenonderzoeken. Ook zullen rechtspersonen toegang hebben tot hun eigen gegevens, en natuurlijke personen of rechtspersonen die een legitiem belang kunnen aantonen.
Legitiem belang: Wat betekent dit voor u?
Een belangrijk aspect van het wetsvoorstel is de introductie van het begrip ‘legitiem belang’. Hoewel het wetsvoorstel zelf geen gedetailleerde uitleg geeft over wat precies een legitiem belang inhoudt, zal dit later worden uitgewerkt in een aparte maatregel van bestuur. Dit betekent dat als u of uw organisatie toegang wilt tot het UBO-register, u zult moeten aantonen dat uw belang gerechtvaardigd is. Dit kan met name relevant zijn als u betrokken bent bij financiële of juridische geschillen waar inzicht in UBO-gegevens noodzakelijk is.
Terugmeldplicht en actualiteit van het register
Het wetsvoorstel introduceert ook een aangepaste terugmeldplicht. Dit houdt in dat wanneer er afwijkende informatie wordt gevonden ten opzichte van de huidige gegevens in het UBO-register, deze informatie moet worden gemeld en bijgewerkt. Dit helpt om de gegevens in het register zo actueel mogelijk te houden. Deze verplichting is vooral van belang voor overheidsinstellingen en andere entiteiten met toezichtstaken, die de juistheid en actualiteit van de gegevens in het UBO-register moeten waarborgen.
Financieel Recht Advocaten
Gezien de Europese verplichtingen is het aannemelijk dat dit wetsvoorstel zal worden aangenomen. Het herstel van de toegang tot het UBO-register voor specifieke partijen zal naar verwachting impact hebben op verschillende sectoren. Heeft u te maken met financiële instellingen zoals banken, of bent u betrokken bij juridische kwesties waarin inzicht in UBO-gegevens van belang is? Neem dan contact op met Financieel Recht Advocaten voor deskundig advies. Wij staan klaar om u te helpen navigeren door deze complexe juridische veranderingen.
