Het UBO-register, cruciaal in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering, ondergaat belangrijke wijzigingen die van invloed kunnen zijn op ondernemers en juridische entiteiten in Nederland. In dit artikel bespreken we de recente ontwikkelingen en de komende veranderingen in de wetgeving, met een focus op wat dit betekent voor u en uw onderneming.
Vulling UBO-registers
Per 1 maart 2024 is de vulgraad van het UBO-register voor vennootschappen en andere juridische entiteiten 80%. Dit is een positieve ontwikkeling, mede dankzij de samenwerking tussen verschillende overheidsdepartementen en de Kamer van Koophandel (KvK). Het streven is om dit register zo nauwkeurig en up-to-date mogelijk te houden, wat onder meer bereikt wordt door verbeteringen in het Handelsregister.
Veranderingen in de Definitie van UBO
De definitie van een ‘uiteindelijk belanghebbende’ (UBO) gaat veranderen. Voorheen werd iemand pas als UBO beschouwd bij een belang van meer dan 25% in eigendom of zeggenschap. Met de nieuwe anti-witwasvoorstellen zal precies 25% ook kwalificeren als UBO. Dit vereist mogelijk dat sommige entiteiten hun registraties bijwerken, wat de KvK tracht te vereenvoudigen.
Verplichtingen voor Wwft-instellingen
Met ingang van 1 juni 2024 zullen instellingen die onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) vallen, verplicht zijn om direct het UBO-register te raadplegen bij het aangaan van nieuwe zakelijke transacties. Dit vervangt de eerdere methode waarbij een bevestigingsmail van de KvK volstond.
Aansluiten van Wwft-instellingen en terugmelding van discrepanties
De re-aansluiting van Wwft-instellingen op het UBO-register is een complex proces, vooral omdat deze instellingen vaak afhankelijk zijn van ICT-leveranciers voor toegang. Daarnaast is het terugmelden van discrepanties tussen het UBO-register en andere informatiebronnen een belangrijk mechanisme om de betrouwbaarheid van het register te waarborgen.
Legitiem belang en toegang tot UBO-informatie
De nieuwe wetgeving stelt striktere eisen aan wie toegang kan krijgen tot UBO-informatie, waarbij alleen bepaalde groepen zoals journalisten, maatschappelijke organisaties en onderwijsinstellingen een erkend legitiem belang hebben. Dit is een significante wijziging ten opzichte van de vroegere regelgeving, die meer open toegang bood.
Financieel Recht Advocaten
Met deze veranderingen onderstreept het belang van correcte registratie en compliance met de UBO- en Wwft-regelgeving. Voor ondernemers en juridische entiteiten kan het navigeren door deze complexe regelgeving uitdagend zijn. Bij Financieel Recht Advocaten zijn we gespecialiseerd in het ondersteunen van klanten met betrekking tot compliance en het herstellen van bankrelaties. Neem contact met ons op voor gedegen advies en ondersteuning bij deze en andere financieel-juridische vraagstukken.
