Door een recente uitspraak van het Hof van Justitie van de Europese Unie is de toegang tot het UBO-register beperkt. Dit heeft gevolgen voor diverse organisaties, waaronder banken, notarissen en andere instellingen die betrokken zijn bij financiële diensten en fraudeopsporing. Voor burgers die problemen ondervinden met hun bank of lening, is het belangrijk om te begrijpen wat deze veranderingen inhouden en hoe ze invloed kunnen hebben op hun juridische positie. In dit artikel leggen we uit wat het UBO-register is, wat de uitspraak precies inhoudt, en wat u kunt doen als u merkt dat uw bank of andere financiële instelling moeite heeft met het verkrijgen van de juiste informatie.
Wat is het UBO-register?
Het UBO-register (Ultimate Beneficial Owner-register) is een officieel register waarin de uiteindelijke eigenaren van bedrijven, stichtingen en andere juridische entiteiten worden vermeld. Deze informatie is essentieel om financiële misdrijven zoals fraude, witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan. In het register staan gegevens over wie de controle heeft over een organisatie en wat hun belang in die organisatie is.
Het doel van het UBO-register is transparantie te bieden aan bevoegde instanties en instellingen die onderzoek doen naar criminaliteit. Banken en notarissen gebruiken het register bijvoorbeeld voor hun cliëntenonderzoek, om te controleren of de persoon die zij voor zich hebben daadwerkelijk de eigenaar of belanghebbende van een organisatie is.
De uitspraak van het Hof van Justitie en de gevolgen
Op basis van de uitspraak van het Hof van Justitie van de Europese Unie is de toegang tot het UBO-register voor een groot deel van het publiek beperkt. Dit betekent dat journalisten, maatschappelijke organisaties en andere partijen die voorheen toegang hadden tot het register, dit nu niet meer kunnen opvragen zonder legitiem belang. Voorheen kon bijna iedereen het register raadplegen, maar nu moeten alleen bevoegde autoriteiten en instellingen die direct betrokken zijn bij criminaliteitbestrijding, zoals de FIOD en de politie, toegang hebben.
Wat betekent dit voor banken en notarissen?
Hoewel het UBO-register tijdelijk minder toegankelijk is voor bepaalde partijen, blijven banken, notarissen en andere instellingen die onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) vallen, verplicht om de UBO-gegevens te controleren. Totdat hun directe toegang volledig is hersteld, moeten deze instellingen een gewaarmerkt uittreksel van de UBO-gegevens van hun klanten opvragen. Dit betekent dat als u bijvoorbeeld een hypotheek wilt afsluiten, de bank kan vragen om een officieel document dat bevestigt wie de uiteindelijke eigenaar of belanghebbende van de organisatie is.
De terugmeldplicht voor onjuiste UBO-gegevens
Naast het verplicht opvragen van UBO-gegevens bij klanten, zijn banken en andere Wwft-instellingen verplicht om onjuiste gegevens in het UBO-register te melden. Dit staat bekend als de terugmeldplicht en draagt bij aan de kwaliteit en betrouwbaarheid van het register. Banken moeten bijvoorbeeld een melding doen als er belangrijke gegevens ontbreken, zoals een ontbrekende UBO, of als een persoon ten onrechte in het register is opgenomen. Ook een onjuist of foutieve omvang van het belang moet worden gemeld.
Wat kunt u doen als burger?
Als u problemen ervaart met uw bank of leningverstrekker, bijvoorbeeld omdat ze vragen om documenten met betrekking tot het UBO-register, is het verstandig om te begrijpen waarom deze documenten nodig zijn. Dit kan ook betekenen dat er aanvullende stappen nodig zijn om aan de wettelijke eisen te voldoen. Het is belangrijk om samen te werken met uw financiële instelling om ervoor te zorgen dat alles volgens de regels verloopt.
Wanneer hulp van een advocaat nodig is
Indien u merkt dat er problemen zijn met de registratie van UBO-gegevens of als u onjuiste informatie in het register ontdekt, kan dit mogelijk juridische gevolgen hebben. In dit geval is het raadzaam om juridische bijstand in te schakelen, vooral als u vermoedt dat uw rechten worden geschonden. Financieel Recht Advocaten kan u ondersteunen bij dergelijke kwesties en u helpen uw belangen te behartigen, vooral wanneer het gaat om complexe juridische situaties met banken of andere financiële instellingen.
Financieel Recht Advocaten
De uitspraak van het Hof van Justitie over het UBO-register heeft belangrijke gevolgen voor banken, notarissen en burgers. Hoewel toegang tot het register is beperkt, blijft de verplichting om juiste UBO-gegevens te verstrekken bestaan. Heeft u problemen met uw bank of twijfelt u over de juistheid van uw UBO-registratie? Neem dan contact op met Financieel Recht Advocaten. Wij kunnen u adviseren en helpen om ervoor te zorgen dat uw rechten beschermd blijven.
