In de financiële wereld duikt een nieuw risico op: onafhankelijke geldautomaten. Deze automaten, die niet in handen zijn van grote banken, kunnen gemakkelijk worden misbruikt voor het witwassen van geld. Het onderzoeksprogramma Zembla, in samenwerking met Deense en Spaanse collega’s, heeft dit probleem aan het licht gebracht.
Wat zijn onafhankelijke geldautomaten?
Onafhankelijke geldautomaten zijn automaten die worden beheerd door niet-bancaire aanbieders. Deze aanbieders vallen niet onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), wat betekent dat er weinig tot geen toezicht is op hun activiteiten. Hierdoor ontstaat een groot witwasrisico, aangezien deze automaten vaak op locaties staan met een hoog risico op witwasactiviteiten, zoals stripclubs, casino’s en coffeeshops.
Onderzoek en bevindingen
Het onderzoek van Zembla heeft aangetoond dat veel van deze geldautomaten op risicovolle locaties staan en met contant geld worden gevuld. Dit maakt het mogelijk om belastingen te ontwijken en criminele inkomsten te verbergen en wit te wassen. In Nederland zijn er enkele honderden van deze onafhankelijke geldautomaten in gebruik.
Undercover acties en resultaten
Journalisten van Zembla gingen undercover en deden zich voor als potentiële klanten voor een zelf vulautomaat. Tijdens gesprekken met drie van de vier Nederlandse aanbieders bleek dat hoewel de aanbieders zeiden zich aan de wet te willen houden, zij soms de gesprekken niet afbraken als een ‘klant’ aangaf de automaat voor witwassen te willen gebruiken.
Signalen niet bekend bij autoriteiten
In recente witwasrapportages noemt de antifraude-afdeling van de Europese Commissie het risico van de onafhankelijke geldautomaten ‘zeer hoog’. Het gebrek aan controle en alertheid in sommige lidstaten wordt gehekeld. Het ministerie van Financiën en De Nederlandsche Bank (DNB) stellen tegenover Zembla dat het signaal over de witwasrisico’s van de automaten nieuw voor hen is en dat ze daarover in gesprek gaan met de financiële sector.
Wat kunt u doen?
Bent u bezorgd over de risico’s van onafhankelijke geldautomaten of heeft u vragen over banken, leningen of hypotheekverstrekkers? Financieel Recht Advocaten kan u helpen. Ons team van experts staat klaar om u juridisch advies te geven en uw belangen te behartigen. Neem vandaag nog contact met ons op voor een vrijblijvend gesprek.
Zoek niet verder voor betrouwbare juridische ondersteuning. Financieel Recht Advocaten is er om u te helpen bij al uw financiële rechtszaken.
