In de afgelopen jaren hebben Nederlandse banken hun witwasbeleid flink aangescherpt. De Rabobank heeft bekend gemaakt iedere maand 10.000 klanten te verwijderen van hun klantenlijst omdat deze mensen volgens de bank een risico vormen voor de betrokkenheid bij witwassen of financiële criminaliteit.
Gebaseerd op gevoel
Wat opvalt aan dit beleid is dat het niet gebaseerd is op harde bewijzen van criminaliteit. Vaak is het zo dat klanten afscheid moeten nemen omdat de bank zich niet prettig bij deze mensen voelt. Philippe Vollot is het hoofd van de bestrijding van financiële criminaliteit binnen de Rabobank en hij geeft hier uitleg over. Vollot stelt dat de bank beter is geworden in het identificeren van risicovolle klanten en hoewel het niet altijd duidelijk is of deze klanten betrokken zijn bij illegale praktijken, voldoen ze niet aan de criteria van de bank wat betreft de controle van risico’s en wordt er afscheid genomen van hen.
Er worden geen concrete voorbeelden gegeven van welke klanten risicovol zijn, er zijn wel enkele indicaties waar de bank op let, zoals transacties met landen op de sanctielijsten. Uit eerder onderzoek bleek dat klanten met een niet-westerse achtergrond vaker werden gecontroleerd door de bank en dit creëert een ernstige discriminatie vraag.
Rabobank heeft al een boete ontvangen
De grove controles worden ingegeven door eerdere problemen bij de bank omtrent de witwas regelgeving. In 2018 kreeg de bank al een boete van 1 miljoen euro omdat de bank onvoldoende deed om criminele geldstromen op te sporen. De Nederlandsche Bank gaf opdracht aan de Rabobank om alles voor april 2020 op orde te hebben. Dit gebeurde niet en leidde tot een dwangsom van een half miljoen euro. Ook loopt er sinds december 2022 een strafrechtelijk onderzoek naar de bank vanwege vermoedelijke overtreding van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Indien uw bankrelatie wordt beëindigt bij een van de Nederlandse banken, zijn wij van Financieel recht advocaten er om u bij te staan in het behoud van uw bankrekening. Neem contact op met onze gespecialiseerde advocaten zodra dit gebeurt en laat ons u helpen.
