ASN Bank heeft recent kritiek ontvangen van het College voor de Rechten van de Mens wegens een vermeende schending van de wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De bank wordt ervan beschuldigd een klant te hebben gediscrimineerd door een overboeking naar Palestijns gebied te blokkeren. Deze zaak toont aan dat banken bij het toepassen van Wwft-regels zorgvuldig moeten handelen om discriminatie te voorkomen.
Discriminatie door ASN Bank volgens College voor de Rechten van de Mens
Het College voor de Rechten van de Mens oordeelde dat ASN Bank discrimineerde door een klant te belemmeren in het overmaken van geld naar Palestijns gebied. De betaling werd geblokkeerd door een Duitse tussenbank, waarna ASN het bedrag zonder uitleg terugstortte naar de klant. Volgens het college had ASN de verplichting om onderzoek te doen naar de reden achter de blokkering om discriminatie op basis van ras uit te sluiten.
Verplichting tot onderzoek bij betwiste betalingen
Het blokkeren van betalingen zonder gedegen uitleg kan volgens het College leiden tot een vermoeden van discriminatie. Als een bank een dienst weigert, moet zij juridisch kunnen verantwoorden waarom die dienst is geweigerd. In dit geval kon ASN Bank niet aantonen dat de blokkering van de betaling niet op discriminerende gronden plaatsvond, wat leidde tot een tik op de vingers van de toezichthouder.
Gebruik van tussenbanken en de gevolgen
ASN Bank maakt bij betalingen naar gebieden buiten Europa gebruik van een tussenbank, in dit geval een Duitse bank. De Duitse tussenbank blokkeerde de transactie op basis van intern beleid, zonder dat ASN de exacte reden hiervoor onderzocht. ASN gaf aan dat het geen invloed had op de beslissing van de tussenbank, maar het College oordeelde dat ASN verantwoordelijk blijft voor het juiste verloop van de betaling.
Eerdere betalingen lukten wel
Een belangrijk aspect in deze zaak is dat de klant in het verleden wél geld naar dezelfde bestemming kon overmaken, wat de vraag oproept waarom deze specifieke transactie werd geblokkeerd. ASN verklaarde dat de meeste betalingen naar Palestijnse gebieden nog steeds doorgang vinden, wat het vermoeden van willekeurige en mogelijk discriminerende handelingen versterkt.
Financieel Recht Advocaten
Deze zaak onderstreept het belang van zorgvuldige naleving van de Wwft-regels door banken om discriminatie te voorkomen. Bent u zelf tegen problemen aangelopen met uw bank of financiële instelling? Financieel Recht Advocaten staat klaar om u bij te staan. Neem vandaag nog contact op voor juridisch advies en ondersteuning.
