Recent onderzoek van De Nederlandsche Bank (DNB) wijst uit dat hoewel banken verbeteringen tonen in de naleving van witwascontroles, er significante risico’s blijven bestaan. Dit verhoogt de urgentie voor klanten en stakeholders om alert te blijven en ondersteuning te zoeken bij Financieel Recht Advocaten indien nodig.
Herstel en achteruitgang: een dynamisch compliance landschap
DNB heeft geconstateerd dat sommige banken na een periode van verbetering terugvallen in oude patronen. Dit duidt op een continu behoefte aan strenge naleving van de Sanctiewet 1977 en de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Klanten van deze banken moeten bewust zijn van de risico’s van een inconsistente naleving die hun financiële belangen kan schaden.
Risicoanalyse en transactiemonitoring: ruimte voor verbetering
Een kerncomponent van bankcompliance is de Systematische Integriteitsrisico Analyse (SIRA). DNB’s bevindingen suggereren dat banken nog steeds worstelen met diepgaande analyses van risicofactoren. Dit kan leiden tot onvoldoende beheersing van witwasrisico’s, wat directe implicaties heeft voor klanten en hun transacties. Dergelijke tekortkomingen vereisen gespecialiseerde juridische interventies om belangen te beschermen.
UBO-screening bij verzekeraars: een zorgwekkende trend
Niet alleen banken, maar ook verzekeraars vertonen tekortkomingen, met name in het screenen van Uiteindelijk Belanghebbenden (UBO’s). Dit veronachtzaamt cruciale wettelijke eisen, wat leidt tot potentiële blootstelling aan financiële criminaliteit. Klanten van verzekeraars dienen te overwegen juridische begeleiding in te schakelen om hun rechten en middelen te waarborgen.
De noodzaak voor professionele ondersteuning
Het continu veranderende landschap van financiële compliance benadrukt de noodzaak voor betrokken partijen om alert te blijven en proactief te handelen. Financieel Recht Advocaten staat klaar om u te ondersteunen bij het navigeren door deze complexe en cruciale kwesties. Neem contact op met ons team voor deskundig advies en vertegenwoordiging om uw belangen veilig te stellen.
