In een tijd waarin financiële criminaliteit als witwassen en terrorismefinanciering aan de orde van de dag is, spelen banken en brokers een cruciale rol in het voorkomen hiervan. Dit artikel legt uit wat uw rechten en verplichtingen zijn wanneer een financiële instelling vragen stelt over de herkomst van uw geld.
Wettelijke verplichtingen van financiële instellingen
Volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) zijn financiële instellingen verplicht om hun klanten te onderzoeken. Dit betekent dat zij gerechtigd zijn om vragen te stellen over transacties en de herkomst van het geld op uw rekeningen. U bent doorgaans verplicht om hieraan mee te werken en de benodigde informatie te verstrekken.
Redelijkheid en proportionaliteit
De informatieverzoeken van de bank of broker moeten redelijk en proportioneel zijn. Dit houdt in dat de vragen niet onnodig ingrijpend moeten zijn en dat er voldoende tijd moet zijn om te reageren. Mocht de financiële instelling niet voldoende inspanningen tonen om de benodigde informatie op een zorgvuldige manier te verkrijgen, dan kunt u hier bezwaar tegen maken.
Gevolgen van niet meewerken
Indien u weigert mee te werken of onvoldoende informatie aanlevert, kan de financiële instelling besluiten om uw rekening te blokkeren of de relatie te beëindigen. In extreme gevallen kan uw informatie zelfs worden opgenomen in waarschuwingsregisters, wat verdergaande gevolgen kan hebben voor uw financiële activiteiten.
Privacy en gegevensbescherming
Hoewel de AVG strenge eisen stelt aan de verwerking van persoonsgegevens, staat deze wet het klantonderzoek toe zolang dit gerechtvaardigd is onder de Wwft. De financiële instelling moet duidelijk kunnen maken waarom de gevraagde informatie.
Financieel Recht Advocaten
Het is van groot belang dat u begrijpt welke informatie u moet verstrekken en waarom. Mocht u vragen hebben over het klantonderzoek of de acties die u kunt ondernemen als uw rekening onrechtmatig wordt geblokkeerd of beëindigd, neem dan contact op met Financieel Recht Advocaten. Wij zijn gespecialiseerd in Wwft-zaken en staan klaar om u te helpen uw bankrelatie te herstellen.
