Op 2 januari 2022 is een klant van de bank slachtoffer geworden van helpdeskfraude waarbij €8.440,- ten onrechte werd overgeboekt naar een Knab-rekening op naam van de consument. De transactie werd tegengehouden en het geld teruggestort naar de oorspronkelijke rekening. Op 21 april informeerde de bank de consument dat zijn gegevens voor acht jaar zijn opgenomen in het IVR en voor zes maanden in het incidentenregister vanwege het vermoeden van betrokkenheid bij fraude.
De klacht
De consument vordert de verwijdering van zijn gegevens uit de registers en subsidiair de verkorting van de duur. Hij stelt dat de registraties onterecht zijn omdat hij niet betrokken was bij de fraude en dat de Knab-rekening niet van hem is. Hij beweer dat hij alleen een ING-rekening heeft en dat er sprake is van identiteitsfraude. De bank stelt dat de registratie terecht is vanwege het fraude vermoeden, onderbouwd door onderzoek van Knab waaruit bleek dat de Knab-rekening door de consument geopend is door middel van zijn identiteitsbewijs en ING-rekening. De bank stelt dat de gedragingen van de consument een bedreiging vormen voor de financiële sector.
De beoordeling
De commissie oordeelt dat de registratie in het incidentenregister onterecht was. Hoewel de gegevens al verlopen zijn vond de commissie de beoordeling toch van belang. De bank kon de betrokkenheid bij fraude niet bewijzen, een vereiste voor de registratie. Ook de registratie in het IVR vond de commissie onterecht, onder dezelfde reden; er was geen bewijs van fraude. De bank moet de gegevens dan ook verwijderen uit de registers.
Financieel recht advocaten
Heeft u te maken met een situatie als deze? Is uw identiteit gestolen en zijn er rekeningen in uw naam geopend ter gebruik van fraude? Neem dan contact op met een van onze gespecialiseerde advocaten.
