Het recent ontvangen verzoek van een bank aan een klant om uitgebreide informatie en documentatie te verstrekken, toont de groeiende nadruk op milieu, sociaal en governance (ESG) kwesties binnen de financiële sector. De eisen rondom de herkomst en productie van goederen benadrukken de impact van ESG en de Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) op klantrelaties.
Verzoeken om gedetailleerde informatie
Banken vragen steeds vaker om uitgebreide informatie en documentatie van hun klanten. Dit verzoek kan variëren van details over eerdere en huidige bankrelaties tot specifieke informatie over bedrijfsovernames, inclusief de herkomst van het vermogen en de structuur van houdstermaatschappijen. Ook kan er verduidelijking worden gevraagd over bedrijfsactiviteiten en relaties met verschillende zakelijke partners, evenals uitleg over het gebruik van gehuurde faciliteiten en de locatie ervan. Daarnaast willen banken weten of en hoe potentiële handelsrelaties worden gescreend op integriteitsrisico’s.
De nadruk op ESG en CSRD
Een bijzonder belangrijke vraag binnen het verzoek betreft de herkomst van producten en de mogelijke betrokkenheid bij onethische praktijken in de toeleveringsketen. Deze vraag weerspiegelt de groeiende verplichtingen van banken onder ESG-criteria en de CSRD.
Onderzoek naar de handelsketen: Klanten worden verzocht om te laten zien hoe zij onderzoek doen naar de herkomst van hun producten. Dit is cruciaal om mogelijke betrokkenheid bij onethische praktijken te vermijden.
Leveranciers en handelsketen: Er wordt gevraagd naar gedetailleerde informatie over de leveranciers en de gehele handelsketen. Dit helpt de bank te beoordelen of er duurzaamheidsrisico’s aanwezig zijn.
Gevolgen voor klanten
Het niet voldoen aan deze verzoeken kan ernstige gevolgen hebben voor klanten van de bank. Indien de gevraagde informatie en documentatie niet tijdig wordt aangeleverd, kan de bank besluiten om de betaalpas van de klant te blokkeren, waardoor deze geen toegang meer heeft tot pinbetalingen, geldopnames of internetbankieren. In het uiterste geval kan de bank besluiten de klantrelatie te beëindigen.
Financieel Recht Advocaten
De naleving van de CSRD is van cruciaal belang voor bedrijven die streven naar transparantie en duurzaamheid. Ons advocatenkantoor staat klaar om bedrijven te ondersteunen die vragen krijgen van hun bank over ESG/CSRD en mogelijk geconfronteerd worden met een opzegging van de bancaire relatie. Neem contact op met Financieel Recht Advocaten zodat wij u kunnen helpen bij het aanpakken van deze vragen en het voorkomen van een opzegging van uw bancaire relatie.
