In 2023 is het aantal verdachte transacties fors toegenomen, en ook het aantal meldingen van accountants is verdubbeld. Deze ontwikkeling heeft geleid tot een verhoogde waakzaamheid bij de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland), die in haar jaarverslag over 2023 alarm slaat over een nieuwe trend: trade based money laundering (TBML).
Verdubbeling van verdachte transacties
Het aantal verdachte transacties in 2023 bedroeg meer dan 180.000, een verdubbeling ten opzichte van 2022, met een totaalbedrag van ruim 25 miljard euro. Deze stijging is deels te verklaren doordat enkele grote dossiers met een uitzonderlijk aantal transacties als verdacht zijn bestempeld.
Trade based money laundering
De FIU maakt zich zorgen over het groeiende fenomeen van trade based money laundering, waarbij criminele organisaties via bestaande bedrijven, zoals in de bouw, transport en pakketbezorging, geld witwassen. Dit gebeurt onder andere door over- en onderfacturering. Vooral bedrijven met veel personeel, zoals onderaannemers en malafide uitzendbureaus, worden hiervoor gebruikt.
Strengere controle en contante betalingen
Door striktere bankcontroles op zwartgeldbetalingen schakelen steeds meer ondernemers over op contante betalingen met crimineel geld. Dit gebeurt zowel op kleine schaal tussen bevriende ondernemers en criminelen als professioneel via ondergrondse bankiers. Hierdoor wordt een deel van de economie indirect gefinancierd met crimineel geld.
Meldingen door accountants en belastingadviseurs
Het aantal meldingen door accountants steeg in 2023 met 43 procent naar 3195, ondanks een daling van 18 procent in het voorgaande jaar. Hierdoor lag het aantal meldingen bijna 17 procent hoger dan twee jaar geleden. Accountantskantoren die ten minste één melding deden, steeg naar 423, wat neerkomt op 7 procent van de circa 6000 kantoren in Nederland.
Belastingadviseurs deden in 2023 356 meldingen, tegenover 433 in 2022. Het aantal belastingadviseurs dat meldingen deed, steeg echter van 77 naar 98.
Juridische ondersteuning bij financiële kwesties
De stijging van verdachte transacties en de betrokkenheid van diverse sectoren benadrukt het belang van juridische ondersteuning bij financiële kwesties. Financieel Recht Advocaten kan u bijstaan met deskundig advies en juridische bijstand. Neem contact op met Financieel Recht Advocaten voor hulp bij problemen met banken, leningen of hypotheekverstrekkers.
Bent u geconfronteerd met verdachte transacties of witwaspraktijken? Financieel Recht Advocaten biedt de expertise en ondersteuning die u nodig heeft.
