Nieuws: Verlichting van witwas controles voor non-profitorganisaties

Recent onderzoek heeft aan het licht gebracht dat Nederlandse banken hun witwas controles voor non-profitorganisaties zullen verminderen. Dit komt voort uit de bevindingen van de eerste Sector Standaard voor risicogebaseerd klantonderzoek bij not-for-profit organisaties, uitgevoerd door de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB). Deze nieuwe benadering betekent dat klanten uit de non-profitsector minder hinder zullen ondervinden van het klantonderzoek van de bank, op voorwaarde dat het risico op witwassen of terrorismefinanciering laag is.

Factoren die het risico bepalen

Om banken te helpen bij het maken van een nauwkeurige risico-inschatting, heeft de Sector Standaard enkele risicoverlagende en risicoverhogende factoren vastgesteld. Hier zijn enkele voorbeelden:

  • Risicoverlagende factor: Als een klant zijn financiële jaarrekening openbaar maakt, wordt het risico verlaagd.
  • Risicoverlagende factor: Een goede-doelenorganisatie met een CBF-keurmerk wordt als minder risicovol beschouwd.
  • Risicoverhogende factor: Als een hulporganisatie opereert in een land waarop sancties van toepassing zijn, wordt het risico juist verhoogd.
    • Deze Sector Standaard biedt duidelijke richtlijnen voor gericht klantonderzoek, met als uitgangspunt “meer waar nodig, minder waar het kan.”

      Belang van non-profitorganisaties

      Medy van der Laan, voorzitter van de NVB, benadrukt het belang van non-profitorganisaties in onze samenleving. Sportverenigingen, goede-doelen-organisaties en andere non-profit instellingen vervullen een cruciale rol. Daarom is het goed nieuws dat de eerste Sector Standaard specifiek voor deze sector wordt gepubliceerd.

      Toekomstige ontwikkelingen

      De NVB heeft plannen om in de komende maanden Sector Standaarden uit te brengen voor andere sectoren, waaronder sekswerkers, cryptobedrijven, detailhandel en automotive-bedrijven.

      Conclusie

      Kortom, de recente ontwikkelingen in het verminderen van witwascontroles voor non-profitorganisaties zullen aanzienlijke voordelen bieden voor deze sector. Het stelt hen in staat om hun bankzaken soepeler te regelen, op voorwaarde dat het risico op witwassen of terrorismefinanciering laag is. Deze nieuwe benadering is gebaseerd op een grondige beoordeling van diverse risicofactoren, zoals financiële openbaarheid en certificeringen. Het is een stap in de richting van een meer evenwichtige en efficiënte financiële dienstverlening voor non-profitorganisaties.

      Voor juridisch advies met betrekking tot financiële kwesties en wetgeving, kunt u altijd contact opnemen met onze deskundige advocaten van Financieel Recht Advocaten. Wij staan klaar om u te helpen met uw financiële juridische behoeften.

Jamiro van de Wiel

Wij staan voor u klaar

  • Tegen financiële dienstverleners
  • 10+ jaar ervaring
  • Eerlijk en transparant
Neem contact op
Fabienne de Jong

Wij helpen u graag

  • Tegen financiële dienstverleners
  • 10+ jaar ervaring
  • Eerlijk en transparant