De klant is bestuurder van twee bedrijven die in 2022 transacties uitvoerden met Russische tegenpartijen. Dit is in strijd met de EU-sancties tegen Rusland. De bank ontdekte deze overtredingen in januari 2023 en vroeg de bedrijven om uitleg en informatie over hun sanctiebeleid. Uit de verstrekte gegevens bleek dat de bedrijven meerdere malen goederen naar Rusland hebben geëxporteerd. Hierop besloot de bank de relatie met beide bedrijven te beëindigen en de klant als bestuurder op te nemen in interne registers voor een periode van vier jaar.
Het geschil
De klant erkent dat er fouten zijn gemaakt, maar stelt dat de bank de situatie overdreven heeft. Hij wijst erop dat de bedrijven inmiddels maatregelen hebben genomen om soortgelijke fouten te voorkomen. Volgens hem zijn de registraties disproportioneel en niet langer nodig. Hij vordert daarom verwijdering van zijn persoonsgegevens uit de registers.
De beoordeling
De commissie oordeelt dat de bank gerechtigd is om de persoonsgegevens van de klant te registreren. De overtreding van de sancties wordt gezien als een incident dat speciale aandacht vereist. Als bestuurder van de betrokken bedrijven is de klant medeverantwoordelijk voor deze overtredingen. De registratie helpt de bank risico’s te beheersen en is een noodzakelijke stap om toekomstige financiële relaties zorgvuldig te beoordelen.
De commissie stelt verder vast dat de registratie proportioneel is. Het belang van de bank bij het bewaken van de veiligheid en integriteit van haar dienstverlening weegt zwaarder dan de mogelijke nadelige gevolgen voor de klant. Bovendien zijn de gegevens alleen toegankelijk voor de bank en haar interne afdelingen, waardoor de klant niet wordt beperkt in het aangaan van relaties met andere banken. De duur van vier jaar wordt passend geacht.
De commissie wijst de vordering van de klant tot verwijdering van zijn persoonsgegevens uit de registers af. De registratie blijft gehandhaafd voor de vastgestelde termijn van vier jaar.
Financieel recht advocaten
Is er een klantonderzoek naar u ingesteld door uw bank? Dan is het van belang dat u zorgvuldig te werk gaat. Wij bij financieel recht advocaten kunnen u hierbij helpen. Neem vrijblijvend contact op met een van onze gespecialiseerde advocaten.
