Een consument opent een betaalrekening via ReadID bij Rabobank waarbij zijn identificatie geverifieerd is door middel van legitimatie en een gezichtsscan. Kort na het openen worden verschillende pogingen gedaan om fraudeleuze bedragen over te boeken naar deze rekening vanuit rekeningen bij andere banken. Deze pogingen worden tegengehouden door de detectiesystemen. De bank blokkeert de rekening van de consument na een melding van fraude door de Volksbank.
De bank verzoekt uitleg over een poging tot overboeking van €8.200,-. De consument ontkent de rekening te hebben geopend en geeft aan via Snapchat iemand te hebben ontmoet die hem zou helpen met crypto investeringen. Deze persoon zou de rekening in zijn naam hebben geopend en om brieven hebben gevraagd die de consument ontving. De bank registreerde de gegevens van de consument in het intern- en extern verwijzingsregister en beëindigde de bankrelatie.
De klacht
De consument eist verwijdering van zijn gegevens uit de registers of verkorting van de duur. Verder eist hij dat de bank erkent onzorgvuldig te hebben gehandeld en dat de proceskosten vergoed worden. De consument stelt zelf slachtoffer te zijn geworden van fraude. Hij dacht accounts bij cryptobedrijven te hebben geopend en niet bij de bank. Ook vindt hij dat de bank zijn ID fysiek had moeten controleren en dat de bank schuldiger is dan hij en zijn naïviteit. De consument vindt de gevolgen van de registraties disproportioneel gezien zijn leeftijd, onervarenheid en de impact van de situatie.
De beoordeling
De consument erkende dat hij meewerkte aan het openen van de rekening en de post aan een derde gaf. Het gedrag nam aanzienlijke risico’s met zich mee, strafrechtelijk gezien als betrokkenheid bij witwassen. De consument had oplettender moeten zijn. De bank handelde zorgvuldig bij de identificatie met de ReadID software. De commissie acht dit een geschikt middel ter waarschuwing van andere instellingen en de registratieduur vindt zij ook geschikt. De klacht is ongegrond.
Financieel recht advocaten
Wordt u ook ondervraagd door uw bank? Neem dan contact op met een van onze gespecialiseerde advocaten.
