EVR-registratie door Rabobank na fout in nevenfuncties – te streng of terecht?

Een ervaren compliance-professional die via een tussenpartij werkte voor Rabobank, kreeg in maart 2025 ongelijk én gelijk van het gerechtshof Arnhem-Leeuwarden. Ze had in haar onboardingproces onjuiste informatie gegeven over haar nevenfuncties – en werd als gevolg daarvan geregistreerd in het Incidentenregister (IR) én het Extern Verwijzingsregister (EVR). Haar naam was dus zichtbaar voor alle aangesloten financiële instellingen tijdens screenings. Gevolg: sollicitaties mislukken, kansen in de sector verdwijnen.

Het hof oordeelde dat Rabobank terecht tot registratie mocht overgaan, maar vond dat de duur van de registratie moest worden ingekort. Niet twee jaar, maar anderhalf jaar in het IR/EVR. En dat verschil kan cruciaal zijn voor iemand wiens hele loopbaan draait om vertrouwen en integriteit.

Wat was de kern van de zaak?

De vrouw in kwestie werkte als zzp’er voor Rabobank via een externe detacheerder. In het verplichte onboardingproces moest zij onder meer opgeven of zij nevenfuncties had. Dat deed ze niet – terwijl ze op dat moment óók werkte voor ABN AMRO, eveneens 36 uur per week. In totaal vulde zij op drie momenten en in verschillende formulieren foutieve informatie in: bij registratie van nevenfuncties, bij opgave van opdrachtgevers én in het interne systeem “CAFE”.

Volgens Rabobank ging het hier om opzettelijke misleiding. Zeker gezien haar functie – compliance – weegt dit extra zwaar. Integriteit is immers een kerneis voor functies in de financiële sector. Rabobank registreerde haar daarom in zowel het interne als het externe waarschuwingssysteem.

Wat zei het gerechtshof?

Het gerechtshof gaf Rabobank grotendeels gelijk:

• Er was sprake van een incident zoals bedoeld in het Protocol Incidentenwaarschuwingssysteem Financiële Instellingen (PIFI);
• De vrouw had meerdere keren bewust onjuiste informatie verstrekt;
• Het belang van de financiële sector om zich hiertegen te beschermen weegt zwaar;
• Registratie in het IR én EVR was daarom gerechtvaardigd.

Maar: het hof vond ook dat Rabobank onvoldoende had gemotiveerd waarom de registratie twee jaar moest duren. Er was géén sprake van een strafbaar feit, er was géén concrete schade geleden door de bank, en de vrouw was niet eerder in opspraak geraakt. Sterker nog: ze werkte mee, erkende haar fout en had verder een schoon verleden.

De uitkomst? De registratie mocht blijven, maar moest wél korter. Rabobank werd veroordeeld om de registratie uiterlijk op 10 april 2025 te verwijderen.

Wat is een EVR-registratie eigenlijk?

Een EVR-registratie (Extern Verwijzingsregister) betekent dat je naam landelijk wordt gedeeld met alle financiële instellingen die aangesloten zijn bij het PIFI. Denk aan banken, verzekeraars, leasemaatschappijen en pensioenfondsen. De registratie wordt zichtbaar bij elke pre-employment screening, en in veel gevallen leidt het tot een directe afwijzing bij sollicitaties.

Het Intern Verwijzingsregister (IVR) is alleen zichtbaar binnen de bank zelf. Het grote probleem? Een EVR-registratie wordt zelden goed uitgelegd, je krijgt vaak geen volledige inzage, en bezwaar maken is ingewikkeld. Bovendien is de registratie gebaseerd op gedrag dat laakbaar wordt gevonden, zelfs als er geen sprake is van een strafbaar feit.

Wat kunnen we hiervan leren?

Deze uitspraak laat haarscherp zien:

• Banken mogen registreren bij integriteitsschendingen, ook bij zzp’ers;
• Strafbaarheid is géén vereiste; ook “niet integer handelen” volstaat;
• Registraties mogen alleen als ze noodzakelijk en proportioneel zijn;
• De rechter kan wél ingrijpen als een registratie te zwaar of te lang is.

Voor professionals in de financiële sector is dit een wake-up call. Een administratieve vergissing of te nonchalante invulling van formulieren kan grote gevolgen hebben voor je carrière. Denk aan uitsluiting van functies, reputatieschade en mentale belasting.

Tegelijk is er ook hoop: deze uitspraak laat zien dat de rechter wel degelijk kijkt naar proportionaliteit, persoonlijke omstandigheden én de impact op jouw toekomst.

Word jij geraakt door een EVR- of IR-registratie? Laat het niet liggen.

Heb jij te maken met: Een registratie in het IR of EVR? Onduidelijkheid over de duur of reden van registratie? Een geschil met je bank over vermeend niet-integer gedrag? Dan is het tijd om actie te ondernemen.

Financieel Recht Advocaten staat cliënten bij die ten onrechte of onevenredig zwaar worden geraakt door bancaire registraties. Neem direct contact met ons op voor juridisch advies op maat. Discreet, doortastend en gespecialiseerd in het financieel recht.