In een recente uitspraak van de Hoge Raad stond de vraag centraal of een lening voldoende bewijs kan zijn voor de legale herkomst van geld bij een verdenking van witwassen. Bij witwaszaken wordt van de verdachte verwacht dat hij een duidelijke en verifieerbare verklaring geeft over de oorsprong van het geld. In deze zaak was er sprake van een lening die de verdachte als verklaring aanvoerde. Maar hoe concreet en overtuigend moet zo’n verklaring zijn? Dit artikel bespreekt de uitspraak en wat het betekent voor mensen die problemen ervaren met banken, leningen of hypotheekverstrekkers.
Witwasverdenking en de rol van verklaringen
Wanneer een verdachte wordt beschuldigd van witwassen, draait het om de herkomst van het geld. Witwassen betekent dat geld afkomstig is uit een misdrijf en vervolgens wordt ‘schoongewassen’ door het op een legale manier te gebruiken. De verdachte moet in zulke gevallen een verklaring geven die duidelijk maakt dat het geld niet uit een misdrijf afkomstig is. Deze verklaring moet specifiek, verifieerbaar en niet op voorhand hoogst onwaarschijnlijk zijn.
In deze zaak had het gerechtshof eerder geoordeeld dat de verdachte geen voldoende concrete verklaring had gegeven over de herkomst van een bedrag van € 69.454, dat hij tijdens de ten laste gelegde periode had uitgegeven. De verdachte stelde dat een deel van dit bedrag afkomstig was van een lening van € 25.000 die hij had afgesloten bij een financieringsmaatschappij. Ter onderbouwing overhandigde hij een incassobrief waarin werd bevestigd dat hij nog een bedrag verschuldigd was aan de maatschappij.
Het oordeel van de Hoge Raad
Het gerechtshof oordeelde dat deze incassobrief onvoldoende was om aan te nemen dat de lening voorafgaand aan de verdachte uitgaven was afgesloten. De verdediging ging hiertegen in beroep bij de Hoge Raad. De Hoge Raad oordeelde dat het oordeel van het hof “niet zonder meer begrijpelijk” was. De incassobrief wees namelijk concreet op een lening, en het hof had onvoldoende gemotiveerd waarom er geen aanknopingspunten waren voor nader onderzoek naar de lening door het Openbaar Ministerie.
Volgens de Hoge Raad had de verdachte met de incassobrief een concrete aanwijzing gegeven over de legale herkomst van een deel van het geld. Hierdoor had het Openbaar Ministerie verder onderzoek moeten doen naar de lening, bijvoorbeeld door te kijken wanneer deze precies was afgesloten en of het geleende bedrag inderdaad voor de verdachte uitgaven was gebruikt.
Waarom dit van belang is voor leningen en witwassen
Deze uitspraak van de Hoge Raad maakt duidelijk dat als een verdachte een lening opvoert als verklaring voor verdachte geldbedragen, dit serieus moet worden onderzocht. Een incassobrief of ander bewijsstuk kan voldoende zijn om nader onderzoek door het Openbaar Ministerie te rechtvaardigen. Het geeft aan dat niet zomaar kan worden aangenomen dat geldbedragen afkomstig zijn uit criminele activiteiten zonder verder onderzoek naar legale verklaringen.
Voor mensen die zelf te maken krijgen met verdenkingen van witwassen of problemen ervaren met het verstrekken van een lening of hypotheek, is het belangrijk te begrijpen hoe belangrijk het is om goed gedocumenteerde verklaringen te kunnen overleggen. Banken, hypotheekverstrekkers of andere financiële instellingen kunnen strenge eisen stellen aan het verantwoorden van inkomens en uitgaven. Als er een vermoeden bestaat van financiële onregelmatigheden, kan dit grote gevolgen hebben.
De gevolgen van de uitspraak
De Hoge Raad heeft in deze zaak de uitspraak van het gerechtshof vernietigd voor wat betreft de beschuldiging van witwassen en de strafoplegging. De zaak wordt terugverwezen naar het gerechtshof, zodat het hof opnieuw kan beoordelen of de lening voldoende verklaart waar een deel van het geld vandaan kwam. Dit betekent dat het hof de zaak opnieuw zal behandelen en mogelijk een andere conclusie zal trekken, afhankelijk van het verdere onderzoek naar de lening.
Financieel Recht Advocaten kan helpen
Heeft u problemen met banken, leningen of hypotheekverstrekkers, of wordt u geconfronteerd met vragen over de herkomst van geldbedragen? De advocaten van Financieel Recht Advocaten kunnen u bijstaan en zorgen dat uw rechten worden beschermd. Neem contact op voor professioneel juridisch advies en laat ons u helpen in complexe financiële zaken.
