De recente wetswijziging die minister Van Weyenberg van Financiën naar de Tweede Kamer heeft gestuurd, beperkt het wetsvoorstel plan van aanpak witwassen tot een verbod op contante betalingen vanaf € 3.000. Deze wijziging maakt deel uit van bredere Europese maatregelen ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme.
Belangrijkste wijzigingen in de wet
De nieuwe wetgeving stelt een verbod op contante betalingen vanaf € 3.000. Deze maatregel heeft als doel het witwassen van geld en de financiering van terrorisme tegen te gaan. Wat betekent dit voor u als consument of ondernemer? En hoe kunt u zich hierop voorbereiden?
Het wetsvoorstel bevat vier belangrijke maatregelen. De eerste maatregel is het verbod voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren in goederen om contante transacties van € 3.000 of meer uit te voeren. Dit betekent dat grote aankopen zoals auto’s, sieraden of elektronica niet meer contant kunnen worden betaald als het bedrag € 3.000 overschrijdt.
Gegevensdeling tussen instellingen
Daarnaast maakt de wet gegevensdeling tussen instellingen mogelijk in het kader van cliëntenonderzoek bij een hoger risico op witwassen of financiering van terrorisme. Dit betekent dat banken en financiële instellingen gemakkelijker informatie kunnen delen om verdachte activiteiten sneller op te sporen en aan te pakken.
Gezamenlijke monitoring door banken
Een andere belangrijke wijziging is dat banken transacties gezamenlijk kunnen monitoren. Dit stelt banken in staat om samen te werken en verdachte transacties sneller te identificeren, waardoor de effectiviteit van de bestrijding van financiële criminaliteit wordt vergroot.
Gebruik van bijzondere persoonsgegevens
Tot slot wordt het gebruik van bijzondere categorieën persoonsgegevens en strafrechtelijke gegevens in het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) duidelijker geregeld. Dit betekent dat banken en andere instellingen meer duidelijkheid krijgen over welke gegevens zij mogen gebruiken en hoe zij deze moeten beschermen.
Wat kunt u doen?
Als u te maken krijgt met deze nieuwe regelgeving en vragen heeft over de impact op uw financiële transacties, is het verstandig om juridisch advies in te winnen. De advocaten van Financieel Recht Advocaten kunnen u helpen om de nieuwe wetgeving te begrijpen en toe te passen. Neem vandaag nog contact met ons op om uw situatie te bespreken en de nodige stappen te ondernemen.
