Vanaf 1 oktober 2024 wordt de terugmeldplicht in het UBO-register opnieuw ingevoerd voor Wwft-instellingen. Deze wijziging kan aanzienlijke gevolgen hebben voor burgers die te maken hebben met banken, leningen of hypotheekverstrekkers. In deze blog bespreken we wat de terugmeldplicht inhoudt, hoe deze invloed kan hebben op uw financiële situatie en waarom het belangrijk is om juridisch advies in te winnen.
Herstel van de Terugmeldplicht in het UBO-register
Op 1 oktober 2024 treedt de hernieuwde terugmeldplicht voor Wwft-instellingen in werking. Dit betekent dat financiële instellingen, zoals banken, verplicht zijn om verschillen tussen de gegevens in het UBO-register en andere bronnen te melden bij de Kamer van Koophandel (KvK). Deze verplichting was tijdelijk opgeschort na een uitspraak van het Europees Hof van Justitie in november 2022, maar wordt nu weer van kracht.
Wat is het UBO-register en wat betekent de terugmeldplicht?
Het UBO-register (Ultimate Beneficial Owner-register) bevat informatie over de uiteindelijke belanghebbenden van een onderneming of juridische entiteit. De terugmeldplicht houdt in dat wanneer een Wwft-instelling constateert dat de informatie in het UBO-register niet overeenkomt met gegevens uit andere betrouwbare bronnen, dit moet worden gemeld aan de KvK. Dit is belangrijk omdat het waarborgen van de juistheid van UBO-informatie cruciaal is voor het tegengaan van witwaspraktijken en de financiering van terrorisme.
Nieuwe verplichtingen voor financiële instellingen
Vanaf 1 augustus 2024 moeten Wwft-instellingen bij nieuwe zakelijke relaties een gewaarmerkt uittreksel uit het UBO-register opvragen bij hun cliënten. Dit betekent dat cliënten zelf een uittreksel moeten aanvragen bij de KvK en dit aan de Wwft-instelling moeten verstrekken. Vanaf 1 oktober 2024 geldt de terugmeldplicht ook voor deze uittreksels. Dit kan leiden tot extra verplichtingen en kosten voor cliënten en een grotere verantwoordelijkheid voor financiële instellingen om de juistheid van de verstrekte gegevens te verifiëren.
Waarom eigen onderzoek essentieel blijft
Hoewel het UBO-register een belangrijk hulpmiddel is bij cliëntenonderzoek, benadrukt het Bureau Financieel Toezicht (BFT) dat Wwft-instellingen niet uitsluitend op deze informatie mogen vertrouwen. Het gewaarmerkt uittreksel bevestigt slechts dat een UBO geregistreerd staat, maar geeft geen garantie over de juistheid van de registratie. Financiële instellingen moeten daarom altijd eigen onderzoek doen en dit combineren met gegevens uit andere objectieve bronnen, zoals statuten of aandeelhoudersregisters. Indien er verschillen worden geconstateerd, zijn ze verplicht om dit te melden.
Financieel Recht Advocaten
Wij van Financieel Recht Advocaten hebben ruime ervaring in het procederen tegen financiële instellingen met betrekking tot Wwft-onderzoeken. Als u vragen heeft over uw verplichtingen onder de Wwft, het cliëntenonderzoek (KYC), Customer Due Diligence (CDD), of de registratie van uw persoonsgegevens in interne of externe verwijzingsregisters (EVR/IVR), staan onze advocaten klaar om u te helpen. Neem vandaag nog vrijblijvend contact met ons op voor deskundig juridisch advies en bescherming van uw rechten.
